funds(ファンズ)はやばい？貸し倒れする危険性の高いサービスなのか評判を解説！

『funds』はソーシャルレンディングサービスの一つであり、少額から投資できると投資初心者にも人気があります。

そんなfundsには『やばい』『貸し倒れする』との噂があるのですが、本当に危険性の高いサービスなのでしょうか。

そこで今回は、fundsの特徴やメリット・デメリット、貸し倒れするやばいサービスなのかについて詳しく解説します！

fundsに登録しようと思っている方や、危険性について詳しく知りたい方は、ぜひこの記事を参考にしてください。

 

 

 

 

fundsとは？運営会社は？

fundsの運営会社はファンズ株式会社で、2016年に設立されているため、設立から8年以上が経つ企業です。

fundsは融資をして欲しい企業・人と、投資で資産運用をしたい人を繋げるサービスで、想定利回りは約1～3％となっています。

fundsでは少額から投資ができるため投資初心者にも人気なのですが、『やばい』『貸し倒れする』『危険』といった噂は本当なのでしょうか。

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【やばい？】fundsは貸し倒れする危険性の高いサービス？実績を調査

結論から言うと、fundsで貸し倒れする可能性はゼロではないのですが、運用実績のある危険性の低いソーシャルレンディングサービスです。

貸し倒れリスクがあるとはいえ、fundsは24年6月時点では運用した280以上のファンドのうち、貸し倒れしたものはありません。

また、『メルカリサステナビリティファンド』『ぐるなびPremiumMealKit』など、大手のファンドの運用実績も多数あります。

そのため、fundsはファンドの運用実績が豊富にあり、貸し倒れリスクも低いサービスと言えるのです！

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fundsはやばい？貸し倒れする？実際に利用した方の評判

fundsは実績があり貸し倒れリスクが低いソーシャルレンディングサービスと言われても、まだ不安に感じる方はいるはずです。

ではここからは、実際にfundsを利用したことのある人の口コミ・評判をいくつか見ていきます！

 

良い口コミ・評判

入金あった！これがあと３回あるみたい😆銀行だったら１年でもこんなになーい❗色々初心者な私だけとお得システムってわかった✨次はもう少しおっきい金額で運用したいなぁ☺️ #資産運用 #初心者 #funds #Fands pic.twitter.com/I6KPUo7LW3

— maki (@pochi20160410) October 25, 2019

『本当に利息は振り込まれるの？』と思う方もいるかもしれませんが、この口コミを見ればきちんと振り込まれることがわかりますね。

これ系の10万円投資案件ですが、ポイントサイトのお陰で利回り10%超えるので私は積極的にやってます( ✧Д✧) ｶｯ!!

fandsですが
✅毎週投資先が出る
✅償還率100%の実績で安心
✅期間も1年以内で許容範囲

と良さげなので我が家は夫婦2人ともやってます😆 pic.twitter.com/nhgFe3ktox

— ゆーさん@スマホでお得攻略 (@yuusan_HomeLove) September 20, 2023

こちらは少し上級者向けかもしれませんが、fundsはポイントサイトを経由すると利回りが実質アップしたような形になるため、慣れてきたらぜひトライしてみてください。

Fandsから500円のアマギフ到着😊

年末にFandsのアンケート回答した方はメールをチェック👍 pic.twitter.com/l8E9msXdiu

— くません　ポイント投資家 (@kumasenpai1) January 28, 2022

fundsではこのようなお得なキャンペーンを定期的に開催しているので、ぜひ公式サイトなどで情報をチェックしてみてはいかがでしょうか。

💰5月の分配金です💰
￥28,699（税引き後）
🔺内訳🔺
💡レンデックス　¥2,034
💡クラウドバンク　¥2,889
💡オルタナバンク　¥3,329
💡キャピマ　¥2,388
💡ファンズ ¥3,339
💡利回りくん ¥2730
💡AGクラウドファンディング　¥9,831
💡わかちあいファンド ¥1,626
💡リンプル ¥533

— 乃打算🍥時給1200円投資家 (@fOPQnzewXH9wrKo) June 1, 2024

この方は1ヶ月でfundsの利息が3,000円以上となっており、仮に一年続いたとすると30,000円以上にはなるので、なかなかの利息ですね！

 

悪い口コミ・評判

fands投資完了！お目当ての3ヶ月ものは繋がらず申し込めなかったのは残念

— きみどり@神戸 (@Fn3lyr2lUEEoSiQ) November 16, 2022

人気のファンドは数ヶ月チャレンジしても投資できないこともあるようなので、第二希望、第三希望と、いくつか目をつけておくことが大事です。

そうですよね。

FANDSさんは利率がキビシイ💦

出来れば2%は欲しいですね😅
三和サービスリースファンドさんに応募しました✨

— かーと@読書 投資 (@com_as_you_are) March 30, 2021

fundsは利回りが低い点がデメリットと感じる方もいますが、その分低リスクなので、人によって考え方が変わりそうですね。

みんなの銀行からFandsと利回りくんの投資をする方向で調整するか。
一ヶ月の三菱UFJ銀行の普通預金の収支をなんとかプラスで維持したい。

— Ten⋈Tem (@ten10tem) March 6, 2024

fundsでファンドに投資できなかったときのために、ほかのソーシャルレンディングサービスも併用すると良いかもしれませんね。

 

fundsの特徴・メリット

fundsの特徴・メリットは上記の5つ。

ではそれぞれの内容について詳しく解説します！

 

厳しい基準をクリアした企業のみ承認

fundsの特徴・メリットの1つ目は、厳しい基準をクリアした企業のみ承認されている点です。

上場企業のファンドだから100％安全というわけではありませんが、どの案件もfunds側で財務状況などを厳しくチェックしています。

厳しい基準を設けていないソーシャルレンディングサービスと比較すると、fundsは安全な案件が多いのはメリットのはずです！

 

少額投資が可能

fundsの特徴・メリットの2つ目は、少額から投資可能なことです。

ソーシャルレンディングサービスでの投資は10,000円からスタートというところも多い中、fundsは1円から投資が可能です。

さらにfundsでは『メルペイ』で投資も可能なので、不用品を売ってから投資すれば、実質元手0円でスタートできます！

 

funds専用の優待あり

fundsの特徴・メリットの3つ目は、funds専用の優待があることです。

上記のような優待意外にも、fundsと参加企業が提携したお得なキャンペーンを開催するときもあります。

ソーシャルレンディングサービスにもかかわらず、株のような優待が受けられるのはfundsならではのメリットと言えるはずです！

 

手数料がかからない

fundsの特徴・メリットの4つ目は、手数料がかからないことです。

ほかの金融商品へ投資する場合は、手数料がかかる上に値動きを定期的にチェックしないといけません。

fundsは無駄な手数料がかからず、値動きをチェックする必要もないため、ほったらかしで投資が可能です。

ただし、募集中のファンドで出資する際、fundsのデポジット口座へ送金するときの手数料はかかるのでご注意くださいね。

 

先着だけでなく抽選枠もあり

fundsの特徴・メリットの3つ目は、先着だけでなく抽選枠もあることです。

ファンドへの投資でありがちなのが『すぐに募集が終了して申し込めない』といったトラブル。

fundsではそのようなケースで投資できない状態が続くのを防ぐために、抽選枠も用意しています。

 

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fundsのデメリット

fundsの主なデメリットは上記の4つ。

ではそれぞれのデメリットについて詳しく解説します！

 

貸し倒れする可能性あり

fundsのデメリットの1つ目は、貸し倒れする可能性があることです。

先ほどお伝えしたように、fundsのファンドの多くが無担保・無保証となっており、貸し倒れする可能性があります。

ただし、貸し倒れや元本割れするリスクは、金融商品であればゼロにはできません。

 

途中解約は不可

fundsのデメリットの2つ目は、途中解約はできないことです。

途中解約できないということは、投資したお金が急遽必要になっても、投資をやめて引き出すことはできない、ということ。

運用期間が終了するまで待たなければいけないため、fundsで投資するお金は『余剰金』または『投資専用のお金』にしておいてくださいね。

 

利回りは低め

fundsのデメリットの3つ目は、利回りが低めであることです。

fundsの想定利回りは1～3％となっており、平均すると2％程度。

ほかのソーシャルレンディングサービスでは利回りが10％以上のものもあるため、比較するとどうしても低いと感じます。

 

募集がすぐに終了する場合も

fundsのデメリットの4つ目は、ファンドの募集がすぐに終了する場合があることです。

人気の案件はどうしても数分で募集が終了することが多いのですが、これはほかのソーシャルレンディングサービスでも同じ。

fundsには先着順だけでなく抽選枠もあるため、そう考えるとほかのサービスより投資しやすいと言えるかもしれませんね。

 

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fundsがおすすめの人

fundsがおすすめの人の特徴は上記の4つ。

ではそれぞれの特徴について詳しく解説します！

 

ほったらかし投資がしたい人

fundsは値動きをチェックする必要がないため、ほったらかしで投資がしたい人におすすめです。

投資方法の中には常に値動きをチェックしなければいけないものもありますが、そのような方法は仕事や家事、育児をしている人には向きません。

fundsは投資したらあとは運用期間が終了するまで『待つだけ』なので、投資を専業としていない方でもチャレンジできます。

 

低リスクで投資にチャレンジしたい人

fundsは低リスクで投資にチャレンジしたい人にも向いています。

fundsは利回りが低い分ローリスクで、さらに少額投資が可能なので、多くの資金を使わなければリスクを低くすることが可能です。

ハイリスクハイリターンは損失が出たときのダメージが大きいので、低リスクで投資したいなら、fundsの利用をぜひ検討してみてください。

 

少額投資がしたい人

fundsは1円から投資が可能なので、少額投資が希望の人にもおすすめです。

10,000円からしか投資できないと、まだ慣れていない人はなかなか投資に踏み切れないかもしれません。

fundsであれば1円からでOKなので、余ったお小遣いやメルカリで不用品を売って得た売上金も使えるので、投資へのハードルは低いのではないでしょうか。

 

ソーシャルレンディングサービス初心者

fundsはソーシャルレンディングサービスの利用が初めての方にもぴったりです。

fundsはサイト内の情報が見やすく、ファンドに投資したら運用が終わるまで待つだけと、使い方がとてもシンプル。

難しい知識がなくても投資にチャレンジできるので、気になる方はぜひfundsを利用してみてくださいね。

 

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実際にfundsで新規登録する流れ

fundsで口座を新規開設する流れは上記の通り。

ではそれぞれのステップごとに詳しく解説します！

 

【Step.1】公式サイトにアクセスする

• fundsの公式サイトへアクセスし、『口座開設』をタップします。

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【Step.2】メアド・パスワードを入力する

• メールアドレスと任意のパスワードを設定し、届いたメールに記載された『メールアドレスを確認』をタップします。

 

【Step.3】口座開設を進める

• funds口座の名義を選択します。

• 名前や生年月日などの基本情報を入力します。

• 投資家適合性に関する質問に回答します。

• 出金先口座情報を入力します。

 

【Step.4】紹介コードの入力

• 紹介コードをお持ちの方は入力します。

 

【Step.5】重要書類への同意

• 重要書類を確認して同意します。

 

【Step.6】本人確認する

• 希望の方法で本人確認します。

 

【Step.7】口座開設の申し込み完了

• 『口座開設のお申し込みが完了しました！』と表示されれば、申し込み手続きは完了です。

 

fundsで開催中のキャンペーン

fundsで現在開催中のキャンペーンは、お友達紹介キャンペーンです。

上記以外にも、fundsでは定期的にお得なキャンペーンを開催しています。

fundsのキャンペーンは以下の記事でも詳しく説明しているので、ぜひこちらも参考にしてくださいね！

 

fundsで投資する際に考えられるリスク

fundsで投資する際に考えられるリスクは、やはり貸し倒れと途中解約ができないのこの2つです。

ただし、何度も説明していますが、貸し倒れと途中解約不可のリスクは、fundsだけに限らずほかのソーシャルレンディングサービスも同様。

投資をやる以上なんらかのリスクがあり、そのリスクはゼロにはできません。

 

fundsで貸し倒れしないためのコツ

fundsで貸し倒れしないためのコツは、『ファンドの企業について自分でも調べること』『fundsの経営情報もチェックしておくこと』この2つです。

fundsで募集しているファンドはfunds側で厳しく審査しているとは言え、万が一のこともありますので、自分でもある程度は調べておくことも大切。

 

fundsでよくある質問

fundsでよくある質問は上記の通り。

ではそれぞれの質問に回答します！

 

Q1.確定申告は必要？

fundsで得た分配金は確定申告が必要な場合があるので、自分の場合は必要なのかきちんと確認が必要です。

 

Q2.途中で資金を引き出せる？

fundsは途中解約が不可のため、途中で資金を引き出すことはできません。

 

Q3.投資のキャンセルは可能？

fundsは運用中の投資のキャンセルはできません。

 

funds以外｜不動産クラウドファンディング・ソーシャルレンディングをご紹介！

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ここで、funds以外にも現金やポイントが貰える不動産クラウドファンディング・ソーシャルレンディングをご紹介します！

 

まとめ｜fundsは貸し倒れのリスクが低い！初心者におすすめのソーシャルレンディングサービス

今回は、fundsの特徴やメリット・デメリット、やばいサービスなのか、貸し倒れするリスクはあるのかなどについて詳しく解説しました。

最後に本記事の内容を振り返ってみます！

fundsは貸し倒れリスクの高いやばいサービスとの噂もあるようですが、実際は現時点で貸し倒れ0件の安全なソーシャルレンディングサービスです。

ただし、投資である以上貸し倒れリスクをゼロにはできません。

リスクは低くないとは言え、投資にお金を使いすぎることのないよう、慎重に運用してくださいね！

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