
ソーシャルレンディングサービスの中でおすすめはどこなの?



今回はそんな疑問にお答えします!
不動産クラウドファンディングを始め、投資初心者や手軽に投資したい人に人気があるソーシャルレンディングサービスですが、今では数え切れないほどのサービスがあります。
そのため、『どこがいいのかわからない』『選び方を知りたい』と思っている方も中にはいるはずです。
そこで今回は、おすすめのソーシャルレンディングサービス12選や、開催中のキャンペーン、自分に合ったサービスを選ぶコツなどについて詳しく解説します!
ソーシャルレンディングサービスを利用したいけれど迷って決められない方や、おすすめを知りたい方は、ぜひこの記事を参考にしてください。



それでは本編に進みましょう!
- ソーシャルレンディングサービスのおすすめは12種類
- ソーシャルレンディングサービスの特徴やキャンペーンはそれぞれ異なる
- ソーシャルレンディングサービスのメリット・デメリットを両方知っておくこと
おすすめのソーシャルレンディング12選比較一覧!
数あるソーシャルレンディングサービスの中でも特におすすめしたいのが、上記の12種類のサービスです。



それでも12種類もあるけど、、



ソーシャルレンディングサービスは同じように見えて、それぞれ特徴に異なる部分もありますので、詳細を知ることが大事です!
次の章から、おすすめのソーシャルレンディングサービスの概要や特徴、開催中のキャンペーンについて詳しく解説します。
その内容を見て、『自分に合いそう』『やってみたいかも』と感じるサービスにいくつか登録して、実際に少額から投資してみるのがおすすめです。
おすすめソーシャルレンディング①|funds(ファンズ)


- 運営会社:ファンズ株式会社
- 設立年月:2016年 11月1日
- 資本金:100,000千円
- 事業内容:金融商品取引業、インターネットによる情報サービス業
- 資金調達総額:68億以上
- 平均利回り:約2.0%
- 実績:完了ファンド362件、元本割れ0件
fundsはファンズ株式会社が運営するソーシャルレンディングサービスで、2016年に設立された比較的新しい企業が運営しています。



実績はどのくらいあるの?



25年時点で公開したファンドは495件、完了したファンドは362件もあります!
累計募集金額は832億円以上もあり、実際に資金調達できた金額も68億円となっています。
現時点で元本割れは『0件』と申し分ない実績ですから、初めてソーシャルレンディングサービスを利用する方でも安心できるはずです。
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funds(ファンズ)の特徴


- 少額から投資ができるので初心者向け
- 厳しい基準をクリアした企業のファンドのみ承認
- funds専用の優待があってお得
- 抽選枠もあるのでチャンスが多い
fundsはなんと『1円』と少額から投資が可能なので、まだ投資用の資金が貯まっていない初心者でも投資にチャレンジできます。



ほかのサービスは1万円が最低投資額のところも多いから、比較するとfundsはかなり少額から投資できるよね!
もちろん、fundsで募集されているファンドは、全て厳しい基準をクリアしています。
また、大阪王将のファンドに投資すると試食会へ招待してもらえるなど、funds専用の優待が用意されているのも魅力の一つです。



ソーシャルレンディングサービスのファンドは先着順が多く、なかなか当選しないと悩む方もいますが、fundsは『抽選枠』もあるのでチャンスが多いと言えます!
funds(ファンズ)で実施中のキャンペーン


Fundsの特典 | |
紹介コード | なし※自動適用 |
特典① | 1,500円 (現金) |
条件① | 新規会員登録 |
期限 | 25年 5月9日まで |
fundsの新規口座開設で1,500円もらえるキャンペーン!
fundsでは、新規口座開設で現金が1,500円もらえるキャンペーンを実施しています。



1,500円はどうしたらもらえるの?



期間中に口座開設申請を行い、口座開設を完了すればもれなくプレゼントされます!
資金が付与されるタイミングは口座開設時期によって異なりますが、7~14日程度で付与されるので、すぐに投資に使える点も魅力的です。
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おすすめソーシャルレンディング②|AGクラウドファンディング


- 運営会社:AGクラウドファンディング株式会社
- 設立年月:令和2 年8月27日
- 資本金:7千5百万円
- 事業内容:第二種金融商品取引業 ソーシャルレンディングプラットフォーム運営
- 資金調達総額:不明
- 平均利回り:約4.66%
- 実績:累計ファンド募集数110件以上、元本割れ0件
AGクラウドファンディングはAGクラウドファンディング株式会社が運営しており、設立されたのは令和2年なので、まだそこまで実績は多くはありません。



できたばかりのサービスだと投資するのが心配になりそうだけど、、



実はAGクラウドファンディング株式会社は、50年以上の融資業務を行ってきた上場企業『アイフル』の100%子会社なので、実績面の心配はありません!
AGクラウドファンディングはまだサービスが始まって数年しか経っていませんが、運営会社が金融のスペシャリストの子会社なので、その点に安心感を持てるはずです。
現時点ではまだAGクラウドファンディング自体の実績は少なめですが、これから確実に積み上げていくと期待できます。
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AGクラウドファンディングの特徴


- スマホ一つで1円から投資できる
- 会員登録・口座の維持・投資手数料は無料
- 最短当日に投資ができる
- 自分のスタイルに合わせてファンドが選べる
AGクラウドファンディングは口座の開設から投資までスマホ1つで完結します。



お店に行ったり、書類をコンビニで印刷したりする必要がないから手軽だね!
会員の登録や口座の維持、投資にかかる手数料は『一切無料』なので、必要なのは投資用の資金のみで、さらに『1円』から投資が可能です。



必要な書類とスマホが手元にあれば、最短当日に投資がスタートできますので、今すぐに投資にチャレンジたい方にもおすすめです!
AGクラウドファンディングには『アイフルファンド』と『不動産担保ローンファンド』の2種類あり、自分のスタイルに合わせて選べるのも特徴です。



各ファンドの特徴は公式サイトに詳しく記載してあるので、投資前にしっかりと確認して選んでみてね!
AGクラウドファンディングで実施中のキャンペーン


AGクラウドファンディングの特典 | |
紹介コード | なし※自動適用 |
特典 | 1000円 (ポイント) |
条件 | 新規会員登録 |
期限 | 終了時期未定 |
AGクラウドファンディングの新規会員登録で1,000円分のVプリカがもらえるキャンペーン!
AGクラウドファンディングでは、新規会員登録で1,000円分のVプリカがもらえるキャンペーンを開催しています。



Vプリカはネット専用のVisaのプリペイドカードなので、現金と同じように買い物などに使えます!
1,000円分のVプリカをもらうには、会員登録を完了させることのほかに、メールマガジンの案内に承諾することも条件の一つです。



Vプリカは適用基準日の翌月下旬にメールアドレスに送られてくるから、それまでは解約しないよう注意してね!
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おすすめソーシャルレンディング③|クラウドバンク


- 運営会社:日本クラウド証券株式会社
- 設立年月:2013年12月
- 資本金:100,000,000円※23年11月末時点
- 事業内容:クラウドバンクの運営
- 資金調達総額:2,600億円以上
- 平均利回り:5.82%
- 実績:累計応募金額3,000億以上、元本割れ0件
クラウドバンクは日本クラウド証券株式会社が運営しているソーシャルレンディングサービスで、2013年に設立された、10年以上の運営実績がある企業です。



累計応募金額3,000億以上で返還済の資金は2,600億円以上となっており、累計応募金額は年々増えています!
特に2025年は年間で3,000億以上の応募金額が既に確定しているため、実績が気になる方でも安心して投資できるのではないでしょうか。



平均利回りは5%以上、元本割れは0円だから、初心者に優しいソーシャルレンディングサービスと言えそうだね!
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クラウドバンクの特徴


- 1万円から投資が可能で利回りが高いファンドが多め
- 未成年でもほったらかしで投資できる
- さまざまなファンドで安定した利益が期待できる
- 運用状況はアプリで簡単に確認が可能
クラウドバンクは1万円から投資が可能で、想定利回りは2~3%代が多い中、平均利回りが5%となっています。



1円からは投資できないけど、1万円ならちょっと節約を頑張ればすぐに用意できるよね!
クラウドバンクは投資用の口座を未成年でも開設でき、投資後はほったらかしでOKなので、早いうちから投資にチャレンジしたい人にもおすすめ。
用意されているファンドは不動産や企業、事業などさまざまな種類があり、経済の動きに左右されないので、安定した利益が期待できます。



運用状況はアプリで簡単に確認できますので、隙間時間にサクッと投資したい方にも向いているサービスです!
クラウドバンクで実施中のキャンペーン


クラウドバンクの特典 | |
紹介コード | なし※自動適用 |
特典 | 500円 (ポイント) |
条件 | 新規会員登録 |
期限 | 終了時期未定 |
クラウドバンクの新規口座開設で2,500円分の楽天ポイントがもらえるキャンペーン!
クラウドバンクでは、新規口座開設で合計2,500円分の楽天ポイントがもらえるキャンペーンを実施しています。



合計2,500ポイントの内訳はどうなっているの?



新規口座開設で500ポイント、ファンドへの初回投資完了で2,000ポイント、さらにマイページへのアクセスで1日1ポイントもらえます!
楽天ポイントは1ポイント1円として、ネットやお店での買い物で利用が可能です。
楽天アカウントが必要なので、キャンペーン中に口座を開設する方は、事前に楽天アカウントを作っておくとスムーズに登録できます。
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おすすめソーシャルレンディング④|オルタナバンク


- 運営会社:SAMURAI証券株式会社
- 設立年月:2002年2月
- 資本金:99,000,000円
- 事業内容:第一種・第二種金融商品取引業、宅地建物取引業(東京都知事(1)第111379号)
- 資金調達総額:440億以上
- 平均利回り:4~12%
- 実績:完了ファンド340件、元本返還率100%
オルタナバンクはSAMURAI証券株式会社が運営しているソーシャルレンディングサービスで、2002年の2月に設立されました。



運営歴は20年以上と長いけど、実績はあるの?



もちろんあります!運用実績数は494件、そのうちすでに完了したファンドは340件あります!
ファンド申込額は440億円を超えており、現時点で元本返還率は100%です。
平均利回りは4~12%と幅がありますが、コツコツいきたいなら4~5%、ある程度利益を出したいなら5%以上のファンドに応募してみてはいかがでしょうか。
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オルタナバンクの特徴


- 1万円から投資が可能と手軽
- 世界中の豊富な資産へ投資できる
- 第一種記入商品取引業者が運営
オルタナバンクは1万円から投資が可能なので、気軽にチャレンジできるだけでなく、万が一損失が出ても少ない額であれば大きな借金をしにくいのがメリットです。



25年1月時点で、オルタナバンクは元本割れ0件の実績があるので安心感はありますが、どんな投資でもマイナスになるリスクはあります!
また、オルタバンクのファンドの種類は豊富にあり、中には一般の投資家ではアクセスが難しい資産も取りそろえてあります。



運営会社である『SAMURAI証券株式会社』は、第一種記入商品取引業者だから、信頼できるサービスを利用したい人にもよさそうだね!
オルタナバンクで実施中のキャンペーン


オルタナバンクの特典 | |
紹介コード | なし※自動適用 |
特典 | 1000円 (現金) ※先着7,000名 |
条件 | 新規会員登録 |
期限 | 25年 3月27日 |
オルタナバンクの新規口座開設で1,000円分のAmazonギフト券がもらえるキャンペーン!
オルタナバンクでは、新規口座開設をするとAmazonギフト券1,000円分がもらえるキャンペーンを実施しています。



Amazonギフト券は誰でももらえるの?



条件は新規口座開設完了のみですが、『先着7,000名』なのでお早めに口座を開設されることをおすすめします!
キャンペーン自体は期間が設定されていますが、7,000名に達すると終了期間前に終わってしまうのでご注意ください。



Amazonギフト券は登録したメールアドレス宛に順次届くので、口座を開設したあとはこまめにメールをチェックしましょう!
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おすすめソーシャルレンディング⑤|COMMOSUS(コモサス)


- 運営会社:株式会社コモサス
- 設立年月:2015年12月1日
- 資本金:1億円
- 事業内容:COMMOSUSの運営
- 資金調達総額:100億円以上
- 平均利回り:4.2~11.0%
- 実績:元本返還率100%
COMMOSUSは2015年に設立された株式会社コモサスが運営するソーシャルレンディングサービスで、資本金は1億円以上となっています。



2015年に設立された会社だと、約10年くらいの運営実績だよね?



そうです!10年近い運営実績があれば安心感はありますが、そのほかにも資金調達総額は100億円以上、元本返還率は100%という実績もあります!
想定利回りは4.2~11.0%となっており、ほかのサービスよりも利回りが高めであることがわかります。
金融・不動産のプロが選んだファンドばかりなので、手堅く資産運用をしたいという方は、ぜひCOMMOSUSでの投資を検討してみてはいかがでしょうか。
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COMMMOSUS(コモサス)の特徴


- 1万円から気軽に投資できる
- 運用期間が終わるまでほぼやることはない
- 投資家登録は無料
- 預かったお金は会社の固有資産と別管理
COMMOSUSは一万円から投資が可能なので初心者でも気軽にチャレンジでき、運用期間が終わるまでやることはほぼありません。



投資家登録にお金はかからないから、一般的なソーシャルレンディングサービスとほぼ同じ特徴だね!
投資経験がない方の中には、『預けたお金を使われてしまうのでは』と不安に思う方もいるかもしれません。



COMMOSUSは公式サイトにて、預かったお金と会社の固有資産は『別管理』していることを明記しているので安心できるはずです!
COMMMOSUS(コモサス)で実施中のキャンペーン
現在、COMMMOSUSで実施中のキャンペーンはありません。
最新情報があり次第、当サイトでも更新します!
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おすすめソーシャルレンディング⑥|Bankers(バンカーズ)


- 運営会社:株式会社バンカーズ
- 設立年月:昭和49年8月
- 資本金:40,000万円※23年12月末時点
- 事業内容:金融商品取引法に規定する第二種金融商品取引業、商業手形割引、手形担保融資、商工信用融資、不動産担保融資、サービス業務 (取引先信用調査/経営コンサルティング)
- 資金調達総額:1,000億円突破
- 平均利回り:約2~4%
- 実績:元本毀損なし
Bankersは株式会社バンカーズが運営するソーシャルレンディングサービスで、昭和49年に設立された歴史のある企業です。



資金調達総額はグループ合計ではありますが、年々伸び続け、25年1月時点で1,000億円を突破しています!
想定利回りは2~4%なのでマックス値がそこまで高くはないのですが、その分安定した利益を求められます。



元本割れも0円だから、安心・安全な投資でコツコツとお金を増やしたい人にBankersは向いているね!
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Bankers(バンカーズ)の特徴


- 最低投資額は1万円からと少額投資が可能
- 投資先の情報を事前に確認できる
- リスクを低減した投資ができるから初心者向け
Bankersの最低投資額は『1万円』なので、余ったお金で投資したい方や、まだ投資用のお金を用意できていない方でもチャレンジできます。
また、投資先の情報を開示していないサービスもありますが、Bankersは一般公開されているもの以外に投資家限定の情報も公開されているのです。



投資先の企業が何を目的としているのか、融資したお金をどうやって返済する予定なのかを事前にチェックできます!
そのほか、Bankersでは投資家と一緒に親会社がファンドへ投資する『セイムボード出資』を行っています。



その分、ファンドに対しての審査が丁寧だから、投資についてよくわからない人でも安心してお金を出せるよね!
Bankers(バンカーズ)で実施中のキャンペーン
現在、Bankersで実施中のキャンペーンはありません。
最新情報があり次第、当サイトでも更新します!
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おすすめソーシャルレンディング⑦|OwnersBook(オーナーズブック)


- 運営会社:ロードスターインベストメンツ株式会社
- 設立年月:平成26年9月8日
- 事業内容:不動産クラウドファンディング
- 資金調達総額:575億円以上
- 平均利回り:約3~5%
- 実績:投資実行済案件344件、返還済件数303件
OwnersBookは平成26年に設立された、ロードスターインベストメンツ株式会社という企業が運営するソーシャルレンディングサービスです。



資金調達総額はどれくらいなの?



25年時点で500億円を超えており、投資実行済案件は344件、返還済件数は303件となっています!
返済遅延件数は現時点で『1件』ありますが、元本割れ件数は『0件』です。
資金調達額が多く実績件数も多いため信頼感はありますが、投資である以上、返済が遅延する可能性はあると覚えておいてくださいね。
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OwnersBook(オーナーズブック)の特徴


- 1万円から投資が可能で『はじめて枠』を活用できる
- 貸付型案件は歩道産担保が100%ついている
- ソーシャルレンディングのほかに『エクイティ型』もある
OwnersBookは1万円から投資できるので、急いでお金を集めたり、借金をしてたくさんのお金を集めることなくスタートできます。



OwnersBookには『はじめて枠』があり、初めて投資する会員用の投資枠なので、優先的に投資の機会がもらえます!
先着順のファンドばかりだと、慣れていない方はなかなか申し込みが出来ませんが、はじめて枠があれば比較的早く投資できる可能性があります。
そのほか、ソーシャルレンディング型以外に、クラウドファンディングで集めた資金を使い、単数または複数の特別目的会社(SPC)を経由して、不動産信託受益権や出資持分等を取得する『エクイティ型』も選択が可能です。



投資に慣れてきたら、ぜひエクイティ型にもチャレンジしてみてね!
OwnersBook(オーナーズブック)で実施中のキャンペーン
現在、OwnersBookで実施中のキャンペーンはありません。
最新情報があり次第、当サイトでも更新します!
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おすすめソーシャルレンディング⑧|Funvest(ファンベスト)


- 運営会社:Fintertech株式会社
- 設立年月:2018年4月
- 事業内容:ソーシャルレンディングサービス『Funvest』の運営
- 資金調達総額:不明
- 平均利回り:約3%
- 実績:運用完了70件
Funvestは2018年に設立されたFintertech株式会社が運営するソーシャルレンディングサービスで、まだ運営開始から10年経っていない、比較的新しいサービスです。



運営歴が長くないと投資するのが不安にならないかな、、



現時点で運用が完了したファンドは110件のうち70件あり、元本割れや遅延も起きていないので、信頼できるサービスと考えても良さそうです!
運営から間もないからと言って悪いわけではなく、大切なのはこれまでの『実績』。
とはいえ、どんな投資にもリスクはつきものなので、Funvestに投資するときは、投資用の資金や余剰金を使ってください。
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さらに初投資でAmazonギフト券1,500円!
Funvest(ファンベスト)の特徴


- 大手企業が運営会社の株主で審査体制に力を入れている
- 魅力的なファンドが多くリスクの少ない投資が可能
- 投資特典がついていることもあり海外にも貸付できる
Funvestの運営会社の株主は大手企業なので、運営会社が信頼できる証拠と言えます。



掲載されているファンドは5段階審査で厳しくチェックされているので、安心して投資が可能です!
Funvestで募集しているファンドは数・種類が豊富で、リスク分散できるところも魅力の1つ。



トートバッグやハンカチタオルなどの優待がついている投資や海外にも投資できるから、楽しみながら資産を増やせそうだね!
Funvest(ファンベスト)で実施中のキャンペーン


Funvestの特典 | |
紹介コード | SK7RX8H |
特典 | 1000円 (アマギフ) |
条件 | 新規会員登録 |
期限 | 終了時期未定 |
Funvestの最大5,500円分のAmazonギフト券がもらえる3周年キャンペーン!
Funvestでは、最大5,500円分のAmazonギフト券がもらえる、サービス開始3周年を記念するキャンペーンが期間限定で開催されています。



最大5,500円分もらうにはどうすればいいの?



新規会員登録で1,000円分、Funvestで初投資で1,500円分、期間中に初投資30万円以上をクリアすれば3,000円分のAmazonギフト券がもらえます!
Funvestではサービス開始を記念したキャンペーンを開催しており、通常の新規登録キャンペーンよりも特典の内容が豪華になっています。
すぐに投資するかわからない方でも1,000円分のAmazonギフト券はもらえますので、ぜひ期間中に新規会員登録だけでも済ませてはいかがでしょうか。
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おすすめソーシャルレンディング⑨|ポケットファンディング


- 運営会社:ソーシャルバンクZAIZEN株式会社
- 設立年月:平成24年 3月1日
- 資本金:6,500万円
- 事業内容:第二種金融商品取引業、Pocket Fundingの運営管理
- 資金調達総額:79億円
- 平均利回り:約5.67%
- 実績:貸付件数1,062件、元本割れ0件
ポケットファンディングは沖縄発のソーシャルレンディングサービスで、平成24年に設立されたソーシャルバンクZAIZEN株式会社が運営しています。



ファンドは沖縄だけでなく大阪や埼玉のものもあるので、沖縄に限定されているというわけではありません!
資金調達総額は79億円となっており、貸付件数は1,000件越え、元本割れは0件なので、安心して投資できるサービスです。



沖縄が好きな人や住んでいる人、興味がある人は、一度ポケットファンディングの公式サイトを見てみると、気になる案件が見つかるかもね!
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ポケットファンディングの特徴
- 最低投資額は1口10万円
- 投資先が分配できるからリスク分散が可能
- 沖縄の特産品が当たるキャンペーンあり
ポケットファンディングの最低投資額は『一口10万円』なので、他のサービスと比較すると少しハードルが高く感じるかもしれません。



一口10万円だと万が一のときにどうなるのか不安に感じるかもしれませんが、投資先は分配できるのでリスク分散できます!
そのほか、ポケットファンディングでは沖縄の特産品が当たるキャンペーンなど、お得なキャンペーンを随時開催しています。



投資家登録をしたら、公式サイトでこまめに情報をチェックしてみてね!
ポケットファンディングで実施中のキャンペーン


ポケットファンディングの特典 | |
紹介コード | なし※自動適用 |
特典 | 1000円※紹介者のみ (キャッシュバック) |
条件① | 新規会員登録 |
条件② | 初回投資 |
期限 | 終了時期未定 |
ポケットファンディングのお友達紹介キャンペーン!
ポケットファンディングでは、紹介した人に1,000円キャッシュバックされる、お友達紹介キャンペーンを開催しています。



紹介された人に特典はないの?



残念ながら、特典がもらえるのは『ご紹介者さま』のみとなっています!
以前は紹介された人にも特典があるキャンペーンを実施していましたが、25年1月からキャンペーンの内容が変わりました。
登録時は特典がもらえませんが、登録後はぜひ友達を紹介して1,000円キャッシュバックを受け取ってくださいね。
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おすすめソーシャルレンディング⑩|CAPIMA(キャピマ)


- 運営会社:アバンダンティアキャピタル株式会社
- 設立年月:2019 年9月20日
- 資本金:6,900万円
- 事業内容:金融商品取引業、不動産関連事業、インターネットによる情報提供サービス業
- 資金調達総額:約20億円
- 平均利回り:4.0~8.0%
- 実績:ファンド件数40件以上、元本割れ0件
CAPIMAはアバンダンティアキャピタル株式会社が運営するソーシャルレンディングサービスで、2019年に設立された、比較的新しい企業です。



実績はちゃんとあるの?



あります!25年1月時点で約20億円の資金を調達しており、募集されたファンドの件数は40件以上です!
設立から間もない企業が運営していますが、資金調達総額が約20億円以上もあり、今のところ元本割れも起こしていません。
平均利回りは4.0~8.0%と高めなので、投資してみたいファンドがあれば、ぜひ投資家登録をしてみてはいかがでしょうか。
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CAPIMA(キャピマ)の特徴


- 資本市場へのアクセスを実現している
- 値動きから解放された投資が可能
- 利回りが相対的に高い
CAPIMAはソーシャルレンディングサービスなので、銀行や証券会社などの金融機関ではない『個人』が、資本市場にアクセスする機会を提供してくれています。



登録したら募集されているファンドに応募するだけでOKだから手間がないよね!
CAPIMAのファンドももちろん相場変動による値動きには関係がないので、投資後はほったらかしで問題ありません。
何より、平均利回りが4,.0~8.0%と高めなので、少しでも多くお金を増やしたい人は、ぜひCAPIMAへ登録してみてください。
CAPIMA(キャピマ)で実施中のキャンペーン


CAPIMAの特典 | |
紹介コード | CAPIMA2305 |
特典 | 1000円 (アマギフ) |
条件 | 新規会員登録 |
期限 | 25年 2月28日 |
CAPIMAの新規登録で最大3,000円分の特典がもらえるキャンペーン!
CAPIMAでは、新規口座開設完了で1,000円分のAmazonギフト券、キャンペーン中に初投資完了で5,000円分のAmazonギフト券がもらえるキャンペーンを実施しています。



投資はいくらすれば特典をもらえるの?



30万円以上の投資が条件です!特典のために無理に投資する必要はありませんので、もともと30万円分投資する予定だった方がご参加することをおすすめします!
CAPIMAの本キャンペーンは、25年 2月28日まで開催しています。
予告なくキャンペーンが終了してしまう可能性がありますので、興味がある方は早めに口座開設・投資を済ませておいてくださいね。
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おすすめソーシャルレンディング⑪|イークラウド


- 運営会社:イークラウド株式会社
- 設立年月:平成30年7月
- 資本金:1億円
- 事業内容:株式投資型クラウドファンディング
- 資金調達総額:12億円以上
- 平均利回り:4~8%
- 実績:資金調達企業数40社以上、元本割れ0件
イークラウドはイークラウド株式会社で運営するソーシャルレンディングサービスで、平成30年に設立されています。



実績はどのくらいあるの?



資金調達総額は12億円以上となっており、資金を調達した企業は40社以上、元本割れは0件となっています!
平均利回りは4~8%なのでファンドによって幅があり、自分のスタイルに合わせて利回りを選べるところがメリットです。
資金調達総額は年々伸びていますので、今後も伸びると予想できますから、実績が多いほうが安心できるという方におすすめのサービスと言えます。
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イークラウドの特徴


- 未上場のベンチャー企業にも少額から投資が可能
- 『エンジェル税制』の優遇措置あり
- 運営会社の信頼度が高い
イークラウドの最低投資額は約10万円なので、投資に向けて貯金を始めたばかりの方でも投資しやすいはずです。



募集ファンドは大手企業だけでなく、未上場のベンチャー企業もあるので、これから伸びる企業を『応援したい』という方にも向いています!
イークラウドでは総所得金額からの控除や、売却損を他の株式譲渡益と相殺できる『エンジェル税制』の措置があるので、節税対策をしたい方にもぴったり。
運営しているのは第一種少額電子募集取引業者なので、信頼度が高い点も特徴です。



ちなみに、一年間の投資額は50万円以下に制限されており、クーリング制度もあるから、初心者でも安心できるよね!
イークラウドで実施中のキャンペーン
現在、イークラウドで実施中のキャンペーンはありません。
最新情報があり次第、当サイトでも更新します!
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おすすめソーシャルレンディング⑫|マリタイムバンク


- 運営会社:日本マリタイムバンク株式会社
- 設立年月:2020年2月14日
- 資本金:85,000,000円
- 事業内容:第二種金融商品取引業貸金業、船舶の売買、賃貸及び管理及びそれらの仲介及び斡旋事業
- 資金調達総額:不明
- 平均利回り:約7%
- 実績:累計募集金額16億以上、分配金遅延発生件数0件
マリタイムバンクは日本マリタイムバンク株式会社が運営するソーシャルレンディングサービスで、2020年に設立された新しい企業です。



運営からまだ5年ほどしか経過していませんが、累計募集金額は16億以上あり、分配金遅延発生件数は0件という実績があります!
平均利回りは約7%と高めなので、できる限り多く資産を増やしたい方におすすめです。
現在資金調達総額は不明ですが、これから実績は積み上げられていくはずですので、今後の動向にも注目してくださいね。
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マリタイムバンクの特徴
- 船に特化した新しい投資体験ができる
- 一口10万円から投資できる
- 個人向け以外に法人向けの投資もあり
マリタイムバンクは日本では新しい、『船』に特化した新しい投資体験ができるクラウドファンディングサービスです。



たとえば船のレンタル冷蔵船、法人限定ですが大きな船などに投資できます!
投資は個人向けと法人向けの2種類あり、個人向けは一口10万円から投資が可能です。



法人の場合は一口1,000万円から投資できるから、法人化する可能性がある方は覚えておくといいね!
船に投資するのでほかのソーシャルレンディングサービスとは少し異なりますが、Webで投資すれば良いので、方法はほかのサービスとほぼ同じです。
マリタイムバンクで実施中のキャンペーン


マリタイムバンクの新規登録でAmazonギフト券がもらえるキャンペーン!
マリタイムバンクでは、会員登録完了でAmazonギフト券が1,000円分もらえるキャンペーンを実施しています。



初回投資を完了しなくてもギフト券はもらえるの?



もらえます!ただしもらえるのは1人1回まで、送付には1ヶ月程度かかるので、その点はご注意くださいね!
マリタイムバンクの会員登録はWebで手続きでき、約10分で終わります。
まだ投資する予定がない方でもAmazonギフト券はもらえますので、ぜひこの機会に登録だけでも済ませてみてはいかがでしょうか。
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ソーシャルレンディングとは?





ソーシャルレンディングについて、改めてきちんと理解しておきたいんだけど?
ソーシャルレンディングでは、インターネット上で複数の資産家が資金を出し合い、融資が必要な企業やサービスへ出資する仕組みのことです。



融資が必要な企業やサービスをとりまとめ、資産家から出資された資金を管理したり、融資先の企業から返還されたお金を資産家へ返却したり等を行う仲介役が『ソーシャルレンディングサービス』です!
ソーシャルレンディングはクラウドファンディングの一つであり、『貸付型クラウドファンディング』と呼ばれることもあります。
ソーシャルレンディングサービスを使えば、投資に知識がない方でも気軽に投資家になれ、値動き等を見る必要もないため、ほぼほったらかしでOK。
出資した資金は利回り分が上乗せされて返還されますが、基本的に途中解約はできず、運用期間が終了したあとしか返還されません。



投資したお金はしばらく動かせずにロックされるのか!そう考えると、出資に使うのは余剰金か出資のために用意したお金にしたほうがいいね!
ソーシャルレンディングのメリット3選


- 少額から投資にチャレンジできる
- ほぼほったらかし・ネットのみで出資できる
- 利回りが高い案件が多く、初心者でもOK
ソーシャルレンディングのメリットは上記の3つ。
ではそれぞれのメリットについて詳しく解説します!
【メリット①】少額から投資にチャレンジできる
ソーシャルレンディングの最低投資額はサービスごとに異なりますが、一般的な投資と比べると少額なので気軽に投資にチャレンジでるのがメリットです。



最低投資額には1円から、1万円から、10万円からなどがあり、だいたい10万円以下のサービスが多い傾向にあります!
投資のためにいくらお金を持っているかは個人差がありますので、自分に合った最低投資額を設定しているサービスを選ぶことが大事です。
【メリット②】ほぼほったらかし・ネットのみで出資できる
ソーシャルレンディングサービスでの投資は、相場の変動に左右されないため値動きをチェックする必要がなく、ほぼほったらかして投資できます。



出資が完了したら、あとは運用期間まで待つだけってことだね!
登録から出資までネット・スマホだけでOKなので、どこかに出向いたり書類を取りに行ったりする必要はありません。



ただし、返還が遅れたり貸し倒れが起きたりする可能性があるので、定期的にマイページへアクセスして情報を入手してください!
【メリット③】利回りが高い案件が多く、初心者でもOK
ソーシャルレンディングの利回りはサービスごとにことなりますが、5~8%程度と比較的高めな点もメリットです。



個人的に投資すると利回りが高い分さまざまなリスクがついてきますが、ソーシャルレンディングサービスを利用すれば、厳しい審査をクリアした案件なので安心感があります!
『利回りとは?』『最終的にいくらになるの?』と言った疑問は公式サイト内の情報で解決できる場合はほとんどです。



その点からも初心者に向いていると言えるね!
ソーシャルレンディングのデメリット3選


- 元本割れ・貸し倒れ・入金遅延のリスクがある
- 運用が開始したら途中解約は不可
- 倍率が高い案件は申し込めないことも
ソーシャルレンディングの主なデメリットは上記の通り。
では、それぞれのデメリットについて詳しく解説します!
【デメリット①】元本割れ・貸し倒れ・入金遅延のリスクがある
ソーシャルレンディングは投資の1つであるため、元本割れや貸し倒れ、入金遅延のリスクはつきものです。



元本割れや貸し倒れ、入金遅延って何なの?



元本割れは出資した金額より少なくなって返還されること、貸し倒れは出資金が返ってこないこと、入金遅延は運用期間を過ぎて遅れて出資金が返還されることを指します!
今回おすすめしたサービスはこれまでに元本割れ等を起こしていませんが、入金遅延があったサービスもあります。
ほかの投資よりも資金がマイナスになるリスクは低いですが、リスクが『ゼロ』になることはないので、その点は理解して出資してくださいね。
【デメリット②】 運用が開始したら途中解約は不可
ソーシャルレンディングでの投資は、運用が開始したら途中解約はできません。



たとえば、運用期間が5年と決まっていたら、5年が経つまで出資金を引き出したり返還してもらったりすることは不可ということです!
投資用の資金や余剰金で出資していれば、運用期間中に解約したいと思う可能性は低いはず。
生活のためのお金や重要なお金を使ってしまうと、『今すぐ必要なのに返してもらえない』といったトラブルに発展します。



生活防衛資金を投資に回さないように注意だね!
【デメリット③】倍率が高い案件は申し込めないことも
ソーシャルレンディングのファンドのうち先着順のものは、倍率が高い案件ほど申し込みすらできないこともあります。



人気のファンドはすぐに応募が締め切られてしまった、全然応募できないと困っている人は結構多いみたいだね、、
先着順の場合はなんとかして早く応募するしか方法がありません。



もしなかなか出資先が確定しないと悩んだときは、抽選ファンドであれば当選する可能性があるので、ぜひトライしてみてください!
安全なソーシャルレンディングを見分ける3つの基準


- サービス会社の資本金をチェック
- 上場している会社のサービスがおすすめ
- サービス会社へ出資している企業等も確認
安全なソーシャルレンディングサービスを見分ける基準は上記の通り。
ではそれぞれの内容について詳しく解説します!
【確認基準①】サービス会社の資本金をチェック
安全なソーシャルレンディングサービスを見分ける基準の1つ目は、サービス会社の資本金をチェックすることです。



資本金は運営会社の『会社要項』に記載があります!記載がなかったり、極端に少なかったりするサービスは利用を控えたほうが良いかもしれません!
会社を設立する際に投資家や株主から出資してもらったものが資本金ですから、多いほど企業の信頼度が高いと言えます。
逆に資本金が少ない企業は、出資してもいい株主・企業が少ない、多くの資金を出資するのは不安に感じる企業が多かったとも判断できるので注意が必要です。
【確認基準②】上場している会社のサービスがおすすめ
安全なソーシャルレンディングサービスを見分ける基準の2つ目は、上場している会社のサービスを選ぶことです。



上場企業は証券取引所で株式が売買できるので、知名度が高く社会的信用力があり、資金が調達できる企業だと判断できます!
上場企業は申請すれば必ずなれるわけではなく、厳しい審査に合格しなければなりません。



怪しい企業だと当然審査に通らないよね、、
危険なソーシャルレンディングサービスに出資すると、詐欺に遭ったり出資金が返還されなかったりする可能性があるので、上場企業が運営しているかもチェックしてくださいね。
【確認基準③】サービス会社へ出資している企業等も確認
安全なソーシャルレンディングサービスを見分ける基準の3つ目は、サービス会社へ出資している企業についてもチェックしておくことです。
資本金については先ほどお話ししましたが、たくさん出資してもらえていれば良いとも言えません。
出資している企業が聞いたこともないところばかりであったり、怪しい企業だったりすると、本当は出資していない可能性も。



企業の名前を見るだけでは詳細はわからないので、念のためネットで評判などを調べておくことをおすすめします!
自分に合ったソーシャルレンディングを選ぶ3つのコツ
- ファンドの数と種類は希望に合っているか
- 利回りと運用期間もチェック
- 投資リスクへの対策は多いほうが安心
自分に合ったソーシャルレンディングサービスを選ぶコツは上記の通り。
ではそれぞれのコツについて詳しく解説します!
【選ぶコツ①】ファンドの数と種類は希望に合っているか
ファンドの数や種類はサービスごとに異なるので、自分の希望と合っているか事前に確認しておく必要があります。



中には沖縄の企業のファンドが中心、主に船へ出資してくれる人を募集しているといったサービスもあるので、必ず種類は確認してくださいね!
ファンドは応募すれば誰でも出資できるわけではなく、枠や出資額が決まっています。
募集ファンドの数は多いほど出資できるチャンスはあるので、常時どれくらい募集しているか確認しておくことも大切です。
【選ぶコツ②】利回りと運用期間もチェック
ソーシャルレンディングサービスを選ぶときは、想定利回りや運用期間についても調べておくことをおすすめします。



利回りが希望より低いものしかない、短期運用が希望なのに長期しかない、となると、せっかく登録しても投資できないよね、、
大切なお金を出資するわけですから、利回りや運用期間について適当に考えるのは控えるべき。
自分の希望通りお金を増やせ、貸しても良いと思う期間のファンドが多いところを選ぶと、余計な心配を抱えずに投資できます。
【選ぶコツ③】投資リスクへの対策は多いほうが安心
どのような投資でも出資したお金がマイナスになるリスクはあるので、リスクへの対策は多いほうが安心できます。



どのようなリスク対策を行っているのか、万が一貸し倒れなどが起こったときはどう対応してくれるのかなど、できるだけ細かく公式サイトで確認しておいてください!
投資リスクへの対策がないサービスを利用すると、万が一のときに損をする可能性しかありませんので、できるだけ多く対策を行っているサービスを選ぶことも忘れてはいけません。
ソーシャルレンディングについてよくある質問


- ソーシャルレンディングって違法?怪しくないの?
- クラウドファンディングとは何が違うの?
- 途中解約はできるの?
ソーシャルレンディングサービスについてよくある質問は上記の通り。
ではそれぞれの質問に回答します!
ソーシャルレンディングって違法?怪しくないの?
ソーシャルレンディングは違法ではありません。
プラットフォームの会社は金融商品取引法・貸金業法・資金決済法に基づき運営され、金融庁か各財務局に登録する必要があるため、怪しくありません。
ただし、投資である以上損をするリスクがあることは覚えておきましょう。
クラウドファンディングとは何が違うの?
ソーシャルレンディングはクラウドファンディングの1つです。
ソーシャルレンディングは『貸付型クラウドファンディング』に分類されます。
途中解約はできるの?
ソーシャルレンディングで運用が開始すると、基本的に途中解約はできません。
そのため出資する際は、運用期間が終了するまで返ってこなくても支障がない資金を使用してください。
まとめ|自分に合ったソーシャルレンディングを選んで安心して出資しよう
今回は、おすすめのソーシャルレンディングサービスの特徴や開催中のキャンペーン、自分に合った安全なサービスを選ぶコツなどについて詳しく解説しました。
最後に本記事の内容を振り返ってみます!
- ソーシャルレンディングサービスのおすすめは12種類
- ソーシャルレンディングサービスの特徴やキャンペーンはそれぞれ異なる
- ソーシャルレンディングサービスのメリット・デメリットを両方知っておくこと
- 自分に合ったソーシャルレンディングサービスを選ぶことが大事
- 安全なサービスであるかは事前によく確認しておく
ソーシャルレンディングサービスは数え切れないほどありますが、今回ご紹介した12個のサービスは安全に利用でき、初心者にもおすすめできるものばかりです。
ただし、ソーシャルレンディングも投資の一つですから、資金がマイナスになる可能性があり、メリットだけでなくデメリットも事前に知っておく必要があります。
各サービスごとに特徴や平均利回り、ファンドの数・種類が異なりますので、こちらも事前に把握しておき、自分に合ったサービスを選んで投資してくださいね。



最後まで記事を読んでいただき、ありがとうございました!
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