ちょもバンカーズは危ないサービスなの？
かず今回はそんな疑問にお答えします！
クラウドバンクやクリアルのような貸付型クラウドファンディングの一つである『バンカーズ』は、手堅く資産を増やしたい、低い金額から投資したいという方に人気です。
しかし、ネットの口コミや評判の中には、『危ない』『怪しい』との声があると噂されているのですが、真実なのでしょうか。
そこで今回は、バンカーズの概要やメリット・デメリット、新規登録する方法などについて詳しく解説します！
バンカーズについて詳しく知りたい方や、危ない・怪しいサービスなのか気になる方は、ぜひこの記事を参考にしてみてください。
- Bankers(バンカーズ)は昭和49年に設立された古い歴史を持つ会社が運営している
- 運用実績が豊富・償還率は『100％』
- 投資家のリスクが高くならないよう『セイムボード出資』を採用している
- 借り手の信用や融資に関する知識が豊富な人材が運営しているサービス
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Bankers(バンカーズ)とは？
- 運営会社：株式会社バンカーズ
- 設立年月：昭和49年8月
- 資本金：40,000万円※23年12月末時点
- 事業内容：金融商品取引法に規定する第二種金融商品取引業、商業手形割引、手形担保融資、商工信用融資、不動産担保融資、サービス業務 (取引先信用調査/経営コンサルティング)
- 代表者：遠藤慎一
- 所在地：東京都中央区日本橋茅場町1-8-1 茅場町一丁目平和ビル802
- 企業HP：https://www.bankers.co.jp/contents/about.html
バンカーズの運営会社は上記を見てわかるように、昭和49年に設立された、古い歴史を持つ会社です。
歴史が長いということは、その分信頼・実績がある証拠とも言えます。
ちょもバンカーズは具体的にどんなサービスを提供しているの？
かずバンカーズは『貸付型クラウドファンディング』の一つであり、ファンドを選んで投資したら、あとは分配金を受け取るだけの新しい投資サービスです！
バンカーズのファンドは、金融のプロフェッショナルが厳選し、厳しい審査をクリアしたものとなっています。
最低投資金額は『1万円』となっており、手軽に始めやすいことから、投資初心者にも人気のサービスです！
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【危ない？】Bankers(バンカーズ)は怪しいサービス？これまでの実績
- 運用総額：31,416,870,000円
- 運用中の元本：16,179,316,215円
- 正常償還率：100％
- 返還済み元本：15,237,553,785円
- 分配金総額：369,650,217円
- 平均運用期間：約7.4ヶ月
バンカーズは上記を見てわかるように、運用実績が豊富にあり、償還率は『100％』となっています。
ちょも正常償還率が100％ということは、元本割れの心配はないということなの？
かずバンカーズは元本保証はないため100％心配なしとは言えませんが、実績から見るとリスクは低いと言えます！
実際に運用された期間の平均は約7.4ヶ月なので、半年以上一年未満です。
多くのファンドが半年程度は継続して分配金の受け取りが期待できるということなので、安定してお金を増やしたい方にバンカーズは向いています！
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Bankers(バンカーズ)は本当に怪しい？実際に利用した方の評判
バンカーズは実績が豊富な貸付型クラウドファンディングではありますが、実際に利用した方はどう感じているのでしょうか。
ではここから、実際にバンカーズを利用した方の口コミや評判を見ていきます！
バンカーズの良い評判・口コミ
バンカーズのファンドは厳選されているだけあって、この方のように痺れるほど良案件だと感じる方もいました。
無料登録でもらえる特典は『本当にもらえるの？』と思う方もいると思いますが、この口コミを見るとわかるように、バンカーズはきちんと付与されます！
この方は、バンカーズの素早い情報提供に安心感を持っていました。
お金を預けるわけですから、安心感はやはり重要ですよね！
バンカーズの悪い評判・口コミ
この口コミを投稿した方は、予定よりも1ヶ月ほどファンドの運用終了期間が短かったようです。
ファンドの早期終了はバンカーズだけに限らずどのサービスでも起こりうることで、1ヶ月程度の早期終了であれば想定の範囲内とも言えます！
ファンドの投資募集スタート時間はファンドごとに異なるため、この方のように、仕事で応募できないこともあるようです。
しかしこれもほかのサービスでも起こることなので、バンカーズだけのデメリットではありません！
この方のように登録が上手くいかないケースもあるようですが、そのようなときは速やかに運営会社に問い合わせしてくださいね！
Bankers(バンカーズ)の特徴・メリット
- 少額から投資できる
- 予定分配率が2～5％と高め
- 投資先の情報が確認できる
- 融資の経験が豊富
- お得なキャンペーンを定期的に開催
- リスクを低減した投資が可能
バンカーズの特徴・メリットは上記の6つ。
ではそれぞれの特徴・メリットについて詳しく解説します！
メリット①｜少額から投資できる
バンカーズの特徴・メリットの1つ目は、少額から投資できることです。
ちょもバンカーズの最低投資額はいくらなの？
かず最低投資額は『1万円』です！
一般的な株式投資は、国内の現物取引の場合は100株単位での購入が原則です。
また、最低投資額が低めの貸付型クラウドファンディングの中にも、一口10万円としているサービスも少なくありません。
バンカーズであれば1万円から投資可能なので、余ったお金や浮いたお金で少しだけ投資してみたい方にも人気です！
メリット②｜予定分配率が2～5％と高め
バンカーズの特徴・メリットの2つ目は、予定分配率が2～5％と高めなことです。
ちょも2～5％と幅があるのはなぜなの？
かず予定分配率はファンドによって異なるからです！
貸付型クラウドファンディングの中には、予定分配率の平均が2～3％となっているサービスもあります。
バンカーズであれば予定分配率5％のファンドも狙えるため、ほかのサービスと比較して予定分配率が高めと言えるのです。
ファンドに応募する前に目標利回りをチェックして、だいたいいくらぐらいの分配金が見込めそうかシミュレーションしてみてくださいね！
メリット③｜投資先の情報が確認できる
バンカーズの特徴・メリットの3つ目は、投資先の情報が確認できることです。
ちょも投資先の情報がわからないサービスもあるの？
かずあります！投資先の情報はやはり明らかになっていたほうが、借り手の信用力を調べられるので安心感が増すはずです！
バンカーズの投資先の情報は、一般公開されているもの以外に、投資家限定のものもあります。
どんな企業が何を目的としてお金を必要としており、返済方式はどうなっているのかなど、情報を細かく知りたい方に、バンカーズはおすすめです！
メリット④｜融資の経験が豊富
バンカーズの特徴・メリットの4つ目は、融資の経験が豊富なことです。
ちょもなぜ融資の経験が豊富だと言えるの？
かずバンカーズの運営会社の親会社は、元株式会社三菱東京UFJ銀行の代表取締役が会長である、株式会社バンカーズ・ホールディングだからです！
バンカーズの運営会社にも、有名な銀行や証券会社出身の方がたくさんいます。
借り手の信用や融資に関する知識が豊富な方が運営しているサービスなので、融資の経験が豊富と言えるわけです！
メリット⑤｜お得なキャンペーンを定期的に開催
バンカーズの特徴・メリットの5つ目は、定期的にお得なキャンペーンを開催していることです。
ちょもたとえばどんなキャンペーンがあるの？
かず初めて投資をしたり、既に利用中の方が投資したりすると、『e-GIFT』がもらえるキャンペーンなどがあります！
e-GIFTは現金ではないものの、現金と同じように使えます。
何もキャンペーンがないサービスよりお得であることは間違いないので、ぜひバンカーズのキャンペーン情報をこまめにチェックしてみてください！
メリット⑥｜リスクを低減した投資が可能
バンカーズの特徴・メリットの6つ目は、リスクを低減した投資が可能なことです。
ちょもなぜリスクを低減した投資ができるの？
かずバンカーズでは投資家のリスクが高くならないよう、『セイムボード出資』を採用しているからです！
セイムボード出資とは、投資家と一緒にバンカーズの親会社もファンドへ投資をすることを指します。
投資家とバンカーズの親会社が同じリスクを共有することになるため、投資家だけリスクを背負うことにならず、リスク低減につながるということです！
セイムボード出資を採用している場合、採用していない場合より、ファンドに対してより丁寧な審査が行われるため、この点もメリットと言えます。
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Bankers(バンカーズ)のデメリット
- 入出金手数料がかかる
- 元本保証なし
- 途中解約は不可
- 事前入金・預託ができない
- 遅延・貸し倒れリスクあり
バンカーズのデメリットは上記の5つ。
ではそれぞれのデメリットについて詳しく解説します！
デメリット①｜入出金手数料がかかる
バンカーズのデメリットの1つ目は、入出金に手数料がかかることです。
ちょも入出金手数料とは何なの？
かずバンカーズのファンドへ投資するために、出資金を口座へ入金する際の手数料と、分配金と元金を引き出す際にかかる手数料のことです！
どちらもバンカーズで投資するには必要なので、手数料は絶対に発生してしまいます。
その分、口座開設やファンドの申し込みには手数料がかからないようになっていますが、入出金にお金がかかることは忘れないでくださいね！
デメリット②｜元本保証なし
バンカーズのデメリットの2つ目は、元本保証がないことです。
ちょも元本保証とは何なの？
かずたとえば、50万円出資して必ず50万円返ってくる場合は元本保証ありとなり、50万円より減額されて返ってくる可能性がある場合を元本保証なしと言います！
いつ、どんなときでも『出資したお金+分配金』で返ってくるわけではないので、その点は十分注意して投資する必要があります。
バンカーズで使うお金は、万が一のことを考えて投資専用のお金か余剰金のいずれかにしておいたほうが良さそうです！
デメリット③｜途中解約は不可
バンカーズのデメリットのデメリットの3つ目は、運用中の解約はできないことです。
ちょも出資したお金が急に必要になっても、引き出しはできないの？
かず残念ながらできません！もし出資先の企業の状況に何か問題が起こっても、貸し倒れを防ぐために出資を途中でやめることはできないので注意してください！
運用中に解約しないようにするには、まず先ほどお伝えしたように、投資用のお金もしくは余剰金で投資することです。
そのほか、出資先の情報もファンドへ申し込む前にしっかりと確認し、トラブル等が起こるリスクは低そうかどうか見極めも必要となります！
デメリット④｜事前入金・預託ができない
バンカーズのデメリットの4つ目は、事前入金や預託ができないことです。
ちょもファンドに申し込みしたい場合、いつ入金すれば良いの？
かず入金はファンドの申し込みが『終了したあと』になります！事前入金すると、申し込みはキャンセル扱いになるので注意が必要です！
バンカーズは預託業務は対応していないので、償還された元金や分配金が3ヶ月以上経っても出金されない場合、強制的に出金されてしまうので注意してください。
デメリット⑤｜遅延・貸し倒れリスクあり
バンカーズのデメリットのの5つ目は、遅延・貸し倒れリスクがあることです。
遅延保証はないバンカーズでは、出資先の企業の事情により元金の償還が遅れる可能性があるため、必ず運用期間通りにお金が返ってくるわけではありません。
また、出資先の企業が倒産するなど貸し倒れが起きても、出資者もリスクを負わなければならないのでその点も注意が必要。
かずただし、負担額は出資額が限度なので、出資したお金以上に請求されることはありません！
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Bankers(バンカーズ)がおすすめの人
- 少額から投資したい人
- 投資先の情報を詳しく知りたい人
- リスクを低減した投資が希望の人
バンカーズがおすすめの人の特徴は上記の3つです。
バンカーズは1万円から投資できるため、投資専用の資金や余剰金がまだ十分にない方でも投資できます。
投資先の情報はほかのサービスと比較して多く開示しており、さらに自分でリサーチすることも可能です。
セイムボード出資により出資者のみリスクを負わないような仕組みにもなっているため、リスクを低減したい方にもおすすめ。
かず上記3つの特徴に当てはまる方は、ぜひバンカーズの口座を作成してみてくださいね！
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Bankers(バンカーズ)で開催中のキャンペーン
- バンカーズ春の投資大キャンペーン
バンカーズでは現在、バンカーズ新春キャンペーンを開催しています。
ちょもどんな特典があるキャンペーンなの？
かず初めての出資300,000円以上で1,500円分、期間中の累計出資金額500,000円以上で2,500～1,200,000円分の選べるe-GIFTがもらえます！
そのほか、豪華景品が当たる抽選も特典として用意されています。
期間限定のキャンペーンで、詳細は以下の記事でも解説しているので、ぜひそちらも参考にしてくださいね！
▼キャンペーンの詳細はこちら
関連記事【最新】Bankers(バンカーズ)のキャンペーン情報を解説！
Bankers(バンカーズ)の口座を新規登録する流れ
- 公式サイトにアクセス
- 会員仮登録を行う
- 会員本登録を行う
- 本人確認を行う
- 会員登録申請完了
- 審査通過&本登録完了！
かずではここで、バンカーズの口座を新規登録する流れを解説します！
実際に筆者も口座開設をしてみたので、スクショ付きで詳しく見ていきましょう。
【Step.1】公式サイトにアクセス
- 公式サイトにアクセスします。
会員登録に進みましょう。
【Step.2】会員仮登録を行う
- 会員仮登録を行います。
- メールアドレス
- パスワード
- 秘密の質問
- メルマガ登録の有無
- 利用規約などへの同意
- メールに届いたURLから本登録に進みましょう。
【Step.3】会員本登録を行う
- 会員本登録を行います。
- 名前
- 日本国内居住者
- 性別
- 生年月日
- 住所
- 電話番号
- 金融資産
- 投資目的
- 取引開始のきっかけ
- 職業
- 勤務先
- 年収
- 資産の性質
- 投資方針
- 投資経験
- 最後にご自身の金融機関を登録して、本人確認に進みましょう。
【Step.4】本人確認を行う
- 本人確認を行います。
運転免許証やマイナンバーカード、パスポートも利用できます！
【Step.5】会員登録申請完了
- 会員登録申請が完了します。
かずあとは、審査が完了するのを待ちましょう！
【Step.6】審査通過&本登録完了！
- 審査に通過すると、本人確認コード付きのメールが届きます。
- 本登録が完了しました！
元本割れはない？Bankers(バンカーズ)でよくある質問
- バンカーズの仕組みは？
- 確定申告は必要？
バンカーズのよくある質問は上記の通り。
ではそれぞれの内容について詳しく解説します！
- バンカーズの仕組みは？
-
バンカーズは、バンカーズを通して投資家が借り手企業に融資を行い、リターンとして分配金を受け取る仕組みです。
- 確定申告は必要？
-
バンカーズで分配金を受け取った場合、所得税の対象になるので、確定申告が必要な場合もあります。
Bankers(バンカーズ)以外｜不動産クラウドファンディング・ソーシャルレンディングをご紹介！
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ここで、Bankers(バンカーズ)以外にも現金やポイントが貰える不動産クラウドファンディング・ソーシャルレンディングをご紹介します！
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まとめ｜Bankers(バンカーズ)は大損する可能性は低い！投資初心者にもおすすめ
今回は、バンカーズの概要やメリット・デメリット、バンカーズに新規登録する流れについて詳しく解説しました。
最後に本記事の内容を振り返ってみます！
- バンカーズは実績が豊富で口コミ評価も良い
- 少額からリスクを低減した投資が可能
- 元本保証はなく途中解約は不可
- 少額から投資したい人におすすめ
- お得なキャンペーンは随時開催している
バンカーズは『怪しい』との噂もあるようですが、実績が豊富で口コミ評価も良く、大損する可能性は低いと言えます！
リスクを低減した投資や少額から投資したい方にはおすすめなので、気になる方はぜひ口座を開設してみてくださいね。
かず最後まで記事を読んでいただき、ありがとうございました！
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